ここでは、Sandvikが自動化されたマルチバンク・コーポレート・ソリューションであるCOR-TFの導入により、貿易金融処理の再構築と一元化、および関連するアドバイザリーサービスの提供に成功した事例を紹介します。根本的なビジネス上の問題、プロジェクトの選択と導入における主な要素について述べ、得られた具体的な利益について詳しく説明します。最後に、同様のプロジェクトを管理するための一連の実践的な推奨事項を紹介します。
ソリューションの選択
SandvikのCredit Advisoryの役割
スウェーデンのエンジニアリンググループであるSandvikのCredit Payment Advisoryは、ストックホルムで運営されています。このチームの主な業務は、適切な支払い条件・形式・手段の選択によりSandvikの営業活動をサポートすることです。また、Sandvikの金融サービスの一環として、貿易金融のグローバルなプロセス、実行、専門的なアドバイスの提供を担当しています。Sandvikが採用している貿易金融手段と業務には、（輸出入の）信用状「L/C」、荷為替付き取立、銀行保証のほか、プロジェクトファイナンスやエクスポートファイナンスの取引などがあります。使用されている各種手段は、業界標準に準拠しています。
Credit Payment Advisoryグループが行うビジネスプロセスには、厳選された銀行との関係維持、貿易金融の条件や保証限度額の交渉、グローバルな銀行や親会社の保証申請・承認プロセスの実施・処理、貿易金融商品の全体的なレポート作成などがあります。また、商取引における保証・支払条件に関する専門的なアドバイスやトレーニングも行っています。
「このプロジェクトは、業務処理を一元化し、リスク構造の最適化をするために、Sandvik Creditをグローバルプロセスオーナーとして、ともに開始しました。このコンセプトにより、保証とリスクを管理する統一的な方法が定義され、導入されることになりました。」
貿易金融プロジェクトの起源、範囲、目的
Sandvikは大企業であり、事業の運営や実施方法に関して複雑な設定をしています。貿易金融の分野では、保証を扱う際に共通のビジネスプロセス、条件、ツールを導入する必要性を認識していました。この標準化は、今後の新たなビジネスモデルの一環として必要とされると考えられました。そこで、新たなビジネスモデルをサポートする新たに自動化されたソリューションを特定し、提供するためのプロジェクトを開始しました。プロジェクトを成功させるためには、ビジネスプロセスに必要な変更を定義することと、一元化されたプロセスに対応するITツールを選択して導入することの両方に焦点を当てる必要がありました。貿易金融銀行のプロジェクトでは、銀行の数を減らして条件の管理を強化することが以前から行われていましたが、処理プロセス、フォローアップ、レポート作成などは、依然として銀行独自のプロセスやシステム、あるいは手作業に依存していました。より強固な自社ソリューションが必要でした。
このプロジェクトは、業務処理を一元化し、リスク構造の最適化をするために、Sandvik Creditをグローバルプロセスオーナーとして、ともに開始しました。このコンセプトにより、保証とリスクを管理する統一的な方法が定義され、導入されることになりましたこれにより、Sandvikだけでなく銀行側の作業も軽減され、Sandvikと銀行間の連絡窓口を一元化し、統制環境を強化することができます。さらに、新たに一元管理をセットアップするには手数料管理が必要で、新たなソリューションでサポートする必要がありました。
新たなグローバルシステムソリューションが稼働し、電子的な承認や限度額の管理が行われることで、プロセスや条件において、より高いレベルのスピード、柔軟性、正確性が実現され、結果として、コストの削減、業務上のタスクやリスクの大幅な削減、管理の強化が可能になります。また、（社内外の）すべての取引を1つのシステムで管理することで、ビジネスプロセスの透明性とトレーサビリティが確保されます。
プロジェクトでは、銀行保証と親会社保証の取り扱いに重点が置かれましたが、その他の金融商品（取立、輸出信用状、輸入信用状、受入保証）は、すべてSandvik Credit Payment Advisoryの責任の一環であるため、これらのシステムサポートを後から導入する予定でした。
ソリューションの選定プロセス
Sandvikチームは、まず7社の競合ベンダーを選抜し、その中から5社を選んでソリューションの詳細な評価を行いました。
プロジェクトチームは、以下の方法でソリューションを選定しました。
- 必要な新たなビジネスプロセスを定義するためのワークショップの実施
新たなビジネスプロセスに対応する新規ITシステムの機能要件のリストアップ - RFPを作成し、ベンダー候補に送付
- RFPの回答を評価し、それぞれがどのように要件に適合しているかを分析し、見つかったギャップの程度を明確化
- ベンダーを招いてソリューションのデモンストレーションを行い、各ソリューションがSandvikの要件にどの程度適合しているかを分析し、ギャップがあればそれを定義
- リファレンスミーティングの実施
最終的に、競合するソリューションは、以下の要素に対する加重採点に基づいて総合的に評価されました。
- 事業への適合性：Sandvikのグローバルプロセスに対応する能力を重視し、ソリューションがビジネス要件にどれだけ適合しているか
- IT戦略の適合性：ソリューションがSandvikの全体的なIT戦略と戦略的展望にいかに適合しているか
- コスト：総所有コスト
- リファレンス：外部顧客のリファレンスの質
Surecompは成功を収めたベンダーです。同社の「COR-TF」マルチバンク貿易金融システムは、比較評価において最高のスコアを獲得し、その機能はSandvikが必要とするすべての手段に対応していました。
契約は2013年10月1日に締結されました。
ソリューションの選択
プロジェクトの実施
プロジェクトの期間は、2013年12月から2014年5月までの半年間でした。
実施されることになったCOR-TFのビジネスモジュールは以下の通りです。
- 銀行保証および親会社保証
- 受入保証
- 輸出信用状
- 輸入信用状
Sandvikのプロジェクト計画では、当社特有の制約や要件を満たすために、非常に厳しい導入スケジュールが組まれました。
通常の導入サポート、トレーニング、ワークショップに加えて、Sandvikはかなりの範囲のカスタマイズを要求し、SurecompはSandvikの事業目標に沿った完全な納品物を納品しなければなりませんでした。その内容は以下の通りです。
- 輸出信用状のステータスに関する機能強化
- 輸出信用状の修正に関する機能を強化し、変更内容を別のキューに入れて拒否または承認の判断を行う機能
- 輸出信用状の修正依頼をCOR-TFに入力する機能
- 限度額管理の改善：例えば、現在「計画」段階（申請したが未承認）の限度額を確認することができ、エンドユーザーに限度額を選択させる機能（ただし、選択された限度額を変更する権利はSandvik Creditが常に保持）
- 取引の承認に順序をつけることができ、すでに開始されたワークフローに承認者を追加する機能
- エンドユーザー向けの意思決定支援機能である 「ポケットカリキュレーター」は、保証に関する基本的な情報を素早く入力し、将来のトータルコストの予測を得ることができる機能
- 長い受取人名を扱う機能。SWIFTシステムではこれに対応していないが、可能な「回避方法」を発見
- COR-TFのフォームでラベルを変更できるようにするなど、ユーザーインターフェースの変更
プロジェクトの目標は、2014年1月末までにユーザー受け入れテスト（UAT）を達成することでした。しかし、必要なマシンが10月中旬に入荷し、その間にクリスマス休暇があったため、これは難しい目標でした。この厳しいプロジェクトスケジュールには、COR-TFの標準バージョンを使用し、カスタマイズをできるだけ多く含めて、11月中旬までにCOR-TFを稼動させるというSandvikの要求も含まれていました。この厳しいスケジュールの背景には、Sandvik Credit全体の一元化とプロセス導入の新規プロジェクトとの同時進行がありました。
「アプリケーションの処理、未払い保証の締め処理、レポート作成のリードタイムが数日短縮され、プロセスの各ステップでスピードアップとコスト削減が実現されています。」
本番稼動
Sandvikは、UATを時間通りに開始することができ、システムを使用する最初のパイロットユニットのトレーニングセッションの後、2014年3月20日にCOR-TFを使った本番稼動を開始しました。
ライブソリューションの展開は、欧州で開始されました。パイロット企業は、保証のヘビーユーザーである2社で、Sandvik Creditチームのメンバーはフィンランドとスウェーデンにいました。これらの企業は、ソフトパイロットでCOR-TFの使用をすでに開始しており、バージョン5.1を使用していましたが、バージョン6.0にアップグレードされた最初の企業でした。同時に、複数の事業分野を代表するスウェーデンとドイツの企業であるヘビーユーザー3社を紹介され、パイロット企業としてプロジェクトに参加してもらいました。
展開が完了した時点で、COR-TFのユーザーは約400人となり、主に財務部門に加え、セールスサポート、受注処理、ロジスティクスなどの分野で活躍しています。
メリット
プロジェクトのメリット
Sandvik Credit Payment Advisoryの事業運営に多くの実際の利益をもたらしました。
- 一元化：新たに標準化されたプロセスモデルに沿って、非一元化/一元化のハイブリッドなプロセスを実施し、ローカルでの入力/操作と中央での財務決定に加えて、承認プロセスが行われています。
- リアルタイムなレポート作成： すべてのレポートは中央で作成され、グループ全体に自動的に配布されます。
- eワークフロー：営業、物流、コンプライアンス、財務のワークフロー要素の定義を明確にした上で、保証や信用状管理のための一般的なプロセスを定義します。
- 承認管理：承認管理のプロセスが組織化され、管理レベルが向上しました。
- 自動化：SWIFTNetを通じた銀行保証、輸出入信用状の完全な処理。自動化された内部コミュニケーションの提供。必要な全ての金融商品タイプに関連する履歴データがCOR-TFへアップロード済みです。
プロジェクト目標に対して達成されたビジネス上のメリット
導入されたガバナンス、プロセス、システムにサポートされたツールにより、すべての保証をコスト効率よく安全に処理することができ、承認ステップやレポートコントロールが透明で追跡可能となります。
自動化されたソリューションは、紙のフローや紙の書類への署名と比較して、運用上のリスクを低減します。
アプリケーションの処理、未払い保証の締め処理、レポート作成のリードタイムが数日短縮され、プロセスの各ステップでスピードアップとコスト削減が実現されています。
銀行に依存しないグローバルなシステムで保証を閲覧・処理できることと、一元化処理を組み合わせることで、コスト削減だけでなく、保証額や保証の有効性の全体的な管理、限度額やその条件の管理にもメリットがあります。
信用状のような他の貿易金融商品も新たなシステム環境に含まれているため、一連の貿易金融フロー全体の完全な可視化、サポート、管理が可能です。これは、NWCの取り組みとグローバルなリスクコントロールの目標をサポートするために不可欠です。
現在当社は、Surecompと話し合う予定のいくつかの要望があります。
「新たなグローバルシステムソリューションが稼働し、電子的な承認や限度額の管理が行われることで、プロセスや条件において、より高いレベルのスピード、柔軟性、正確性が実現され、結果として、コストの削減、業務上のタスクやリスクの大幅な削減、管理の強化が可能になります。また、（社内外の）すべての取引を1つのシステムで管理することで、ビジネスプロセスの透明性とトレーサビリティが確保されます。」
推奨事項
Sandvik Credit Payment Advisoryと同様に貿易金融プロジェクトを計画または検討している企業に、いくつかのアドバイスをしたいと思います。
このプロジェクトは常に（必然的に）時間とリソースを拘束していましたが、特定のニーズや目的を満たすために慎重に定義された機能を持つ成果には、投資する価値があります。
保証や貿易金融商品などの金額は、必ずしもシステムの必要性を正当化する重要な要因ではありません。むしろ、限度額の管理や取引の処理、レポートの作成が容易になり、さらにコストやパフォーマンスの面で銀行のサービスをフォローできるようになることで、コスト削減と効率的な運用の両面でメリットが生まれます。
限度額の管理や取引先の設定、承認手順や取引管理、報告要件など、基本的なフローから作業を進め、関連するプロセスや手順、ニーズをマッピングして描くことが重要でした。当社が導入したソリューションは単なるITシステムではなく、貿易金融商品を管理するためのサポートツールであるため、最高の結果を得るためにプロジェクトを遂行するには、それぞれの貿易金融商品に関する十分な知識と専門性が必要です。取引とそのワークフロー、システム内のユーザーの役割をテストすることで、実際にどのような機能強化が必要かを判断することができました。
システムのモジュール、トレーニング、関連する貿易金融商品の一般用語に合わせてカスタマイズされたマニュアルを作成することが、システムの展開と容易な管理を支えるすべての成功要因です。
実際のところ、展開は成功し、システムへのアクセスのしやすさ、シンプルでスムーズかつ透明性の高い承認ステップやレポート作成に加え、信用状開設指示の管理や書類作成などのさまざまな機能に対応するなどのメリットがあり、システムを利用する企業に好評を博しています。
最初からシステムの恩恵を最大限に受けるためには、早い段階で接続性（当社の場合はSWIFTへの接続性）の問題を視野に入れることが重要です。銀行との接続は、SWIFT MT798メッセージングが実際に利用できるようになってきたことで前進しています。
最後に、システム内でさまざまな貿易金融商品のやり取りがあり、全てのモジュールが連携してさまざまな取引タイプのリンクに対応することで、優れたリスク分析と管理が可能になります。
Sandvikについて
Sandvikは、工具、材料技術、鉱業、建設の分野で主要な事業を展開するエンジニアリンググループです。本社はスウェーデンのストックホルムです。約47,000人の従業員を擁し、130ヵ国以上で事業を展開しています。2013年度の請求額は、873億2,800万スウェーデンクローネ（約104億米ドル）でした。詳細については、同社のWebサイトをご覧ください。
