Bewältigung des Wachstums bei der Nachfrage nach Trade Finance

Die Trade finance ist ein wesentlicher Bestandteil des Transaktionsbankgeschäfts von Absa. Es ist ein strategischer Schwerpunktbereich, der über tausend Kunden auf dem gesamten Kontinent dabei hilft, ihr Risikomanagement- und ihren Liquiditätsbedarf im grenzüberschreitenden oder inländischen Handel zu decken. Die Bank engagiert sich für die Verbesserung des Betriebskapitals und verfügt über ein umfassendes Lösungsspektrum, das von den traditionellen Trade finance angeboten über Verbindlichkeiten und Forderungen bis hin zu strukturierteren Lösungen für die Bewältigung des aktuellen Wirtschaftsklimas reicht. Absa verzeichnet einen drastischen Anstieg der Nachfrage nach Trade finance in Südafrika und anderen Schlüsselmärkten wie Ghana, Kenia, Uganda, Mauritius und Tansania, wobei die Nachfrage nach dokumentarischen Handelsprodukten wie Akkreditiven, Inkassos und Garantien sowie kurzfristigen Handelskrediten besonders hoch ist. Die Bank legt derzeit ihren Schwerpunkt auf den Ausbau ihres grenzüberschreitenden Geschäfts mit Verbindlichkeiten und Forderungen, um dem Wachstum in Südafrika gerecht zu werden.

Nutzung von Technologie für ein verbessertes Kundenerlebnis

Absa verzeichnete in den letzten zwei Jahren ein zweistelliges Wachstum im Trade finance geschäft und das prognostizierte Wachstum sollte sich fortsetzen. 2018 beschloss Absa, die Tage der manuellen Verarbeitung hinter sich zu lassen und in Trade finance technologie zu investieren. „Aufgrund der beispiellosen Nachfrage nach Trade finance dienstleistungen haben wir schnell erkannt, dass wir die betriebliche Effizienz verbessern müssen, um das Risiko zu minimieren und die Grundlagen für die Skalierbarkeit zu schaffen, um die Nachfrage zu befriedigen”, erklärt Michelle Knowles, Head of Trade Finance Product bei der Absa Gruppe. „Wir haben einen sehr fokussierten Ansatz für die Automatisierung und Digitalisierung im Handelsgeschäft gewählt, um sicherzustellen, dass wir bei Bedarf Agilität und Skalierbarkeit demonstrieren und gleichzeitig profitables Wachstum erzielen können.”

Absa steht wie alle anderen Trade finance banken vor zunehmenden regulatorischen und Compliance-Herausforderungen. Die Sicherstellung einer integrierten Plattform für die Front-End-(Kundenorientierung) und Back-End-Trade-Finance-Verarbeitung ist von entscheidender Bedeutung. Nachdem vor einigen Jahren mit mehreren älteren Back-Office-Systemen in zehn verschiedenen Märkten begonnen wurde, war einer der Haupttreiber für die Migration zu Surecomp die Möglichkeit, alle auf eine integrierte Plattform zu bringen, um sicherzustellen, dass jeder Kunde in allen Märkten eine überlegene und konsistente Erfahrung erhält.

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Panafrikanischer Einsatz gegen die Zeit

Der Zeitplan für die Bereitstellung des aktualisierten Back-Office-Systems in allen zehn Märkten war sehr ehrgeizig. Absa plante eine der größten Technologietransformationen, die jemals von einer Bank angegangen wurden, bevor die wesentlichen SWIFT-Änderungen an den Bankgarantien umgesetzt werden sollten. Es brauchte einen Softwareanbieter, der eng mit ihnen zusammenarbeitete und ein begründetes Interesse daran hatte, sicherzustellen, dass sie ihre Lieferfristen einhalten konnten. „Unser Partner musste die Nuancen unserer verschiedenen Märkte und das, was wir als gesamte Gruppe durchmachten, verstehen können. Wir brauchten einen echten Technologiepartner, der flexibel genug war, um uns auf diesem Weg zu begleiten und auch liefern zu können.”

Absa verfolgte einen bewusst inszenierten Ansatz, um ursprünglich alle zehn Länder in die IMEX-Lösung von Surecomp einzubeziehen. Dies hat in der Folge dazu geführt, dass die Migration auf die neueste Version (IMEX 8) ein reibungsloser Übergang war und noch immer erfolgreich verläuft. Alle verbleibenden Einheiten werden voraussichtlich Ende 2020 live sein.

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Zusammenarbeit ist der Schlüssel zum Erfolg

Michelle glaubt, dass die harte Arbeit und das Engagement beider Teams den Erfolg des Projekts ermöglichen, wobei der Einsatz der Management-, Technologie- und Unternehmensteams von entscheidender Bedeutung ist. Surecomp und Absa arbeiten während des gesamten Prozesses als ein Team zusammen und haben höchste Anstrengungen und Engagement bewiesen. Sie arbeiten auf allen Ebenen zusammen, um die Unterstützung der Geschäftsleitung, die Projektausrichtung und die Umsetzung sicherzustellen. Wenn eine besondere Herausforderung erkannt wurde, konnten die Teams erfolgreich zusammenarbeiten, um eine Lösung zu finden, die für alle funktioniert. „Wenn wir heute zurückblicken, wo wir vorher waren, können beide Unternehmen sehr stolz auf das sein, was sie erreicht haben. Ich glaube nicht, dass wir das hätten liefern können, was wir bisher geliefert haben, wenn sich das Surecomp-Team nicht die Zeit genommen hätte, unsere Herausforderungen und unseren Ansatz zu verstehen.”

Michelle Knowles, Head of Trade Finance Product, Absa Group

„Unser Anbieter musste die Nuancen unserer verschiedenen Märkte und das, was wir als gesamte Gruppe durchmachten, verstehen können. Wir brauchten einen echten Technologiepartner, der flexibel genug war, um uns auf diesem Weg zu begleiten und auch liefern zu können.”

Das Setting für die Zukunft einrichten

Absa identifizierte spezifische Ziele und betriebliche Vorteile, die mit dieser Reise zur digitalen Transformation erreicht werden sollen. Viele davon werden in den kommenden Monaten und Jahren vollständig umgesetzt, um die gestiegene Nachfrage nach ihrem Unternehmen zu unterstützen. In der Zwischenzeit treffen sich die beiden Teams weiterhin regelmäßig, um zu diskutieren, wie die Innovationsstrategie aussieht und wie Surecomp die digitale Zukunft der Bank unterstützen kann, beispielsweise durch die Verwendung von APIs (Open Banking Application Programming Interfaces), künstlicher Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen. Absa ist bestrebt, die Digitalisierung mithilfe von APIs weiter voranzutreiben, um nicht nur das Kundenangebot zu verbessern, sondern auch die zunehmende Regulierung (z. B. Geldwäsche im Handelsverkehr) zu bewältigen und den Schritt – mithilfe des Surecomp-Marketplace – zu einem offenen globalen Trade finance -Ökosystem, das den Zugang zu einer breiteren globalen Handelsgemeinschaft erleichtert.