Effizientes Avalmangement ist ein entscheidendes Feld der Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und ihren Firmenkunden. Es umfasst die Ausstellung, Überwachung und Ausführung von Garantien und Bürgschaften alswesentliches Instrument zur finanziellen Absicherung verschiedener Arten von Transaktionen, Verträgen und Projekten. Die traditionellen Verwaltungs- und Aufbewahrungsmethoden zur tausender papierbasierter Urkunden stellen immer wieder erhebliche Herausforderungen für Banken und Unternehmen dar. Dies ist, insbesondere in Australien der Fall, wo deren Nutzung weit über die typischen Bereiche der internationalen Handelsfinanzierung hinaus auch einen Großteil des inländischen Firmenkundengeschäfts umfasst.
Hauptherausforderungen des Garantiemanagements:
Risikomanagement:
Die Verwaltung der mit papierbasierten Bankgarantien verbundenen Risiken wie z.B. Betrug, Zahlungsausfall oder Nichtkonformität erfordert eine robuste Risikosteuerung.
Zugang:
Eine der Hauptherausforderungen im Garantiemanagement ist die Abhängigkeit von manuellen Prozessen, insbesondere bei Anfragen und Ausstellungen. Die händische Bearbeitung von Unterlagen, die Überprüfung von Dokumenten und die manuelle Überwachung des Garantiestatus ist zeitaufwändig und fehleranfällig.
Mangel an Transparenz:
Traditionelle Methoden sind intransparent, wodurch es für die Beteiligten schwierig ist, Echtzeitinformationen über den Status ihrer Garantien zu erhalten. Dieser Mangel an Transparenz kann zu Verzögerungen, Streitfällen und Missverständnissen führen.
Compliance, Regulierung und ESG:
Wie weltweit unterliegen auch Banken in Australien der Compliance bez.regulatorischen Anforderungen. Die Einhaltung dieser Vorschriften steigert den Komplexitätsgrad der Garantieverwaltung erheblich, zumal die Anforderungen an nachhaltige Finanzierung und ESG-Aspekte kontinuierlich zunehmen
Operative Ineffizienzen:
Manuelle Prozesse und fehlende Automatisierung führen zu operativen Ineffizienzen, einschließlich Verzögerungen bei der Bearbeitung, erhöhten Verwaltungskosten und fehleranfälliger Dokumentation sowie hohen Kosten durchzusätzlichen Arbeitsaufwand und Dokumentenlagerung .
Wie kann Surecomp helfen?
Die SaaS-basierte digitale Garantieverwaltungsplattform, Surecomp’s RIVO™ ist darauf ausgelegt, die Kommunikation zwischen Unternehmen und Banken über eine zentrale Drehscheibezu optimieren. Mit Transparenz in Echtzeit und Kollaboration von der Anforderung, über die und und Abstimmung bis hin zur Genehmigung und Ausstellung auch digitaler Avale können Banken und Unternehmen ihre Produktivität und ihr Wachstum auf eine neue Stufe bringen. Dank schneller und intuitiver Einrichtung ohne Bindung von IT-Kapazitäten, bearbeiten die Beteiligten umfangreiche Transaktionen (grenzüberschreitend und inländisch) innerhalb von Minuten und Stunden statt Tagen und Wochen, stets abgesichert durch die robuste Sicherheit einer Cloud-Lösung.”
Hauptvorteile digitalen Avalmanagements:
Optimierte Arbeitsabläufe:
Die Implementierung einer benutzerfreundlichen Prozessautomatisierung ermöglicht es Unternehmen jeder Größe, repetitive Aufgaben wie Dokumentenmanagement, Datenvalidierung und Genehmigungsprozesse zu automatisieren. Dadurch werden manuelle Eingriffe minimiert, Durchlaufzeiten verkürzt und die Gesamteffizienz gesteigert.”
Erhöhte Transparenz/Analysen:
Die Digitalisierung schafft durch intuitive Online-Dashboards eine Echtzeit-Transparenz über den Status ihrer Avale. Sowohl Finanzinstitute als auch Unternehmen können jederzeit auf alle relevanten Informationen zugreifen, was das Vertrauen stärkt, die Kommunikation verbessert und das Risiko von Streitigkeiten minimiert. Alle Beteiligten haben jederzeit vollen Zugriff auf alle Avale, deren Status und den Gesamtwert.
Compliance-Management:
Automatisierte Systeme können so konfiguriert werden, dass sie die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen und interner Richtlinien sicherstellen. Durch die Automatisierung von Compliance-Prüfungen und Dokumentationsprozessen können Banken Compliance-Risiken mindern und die Einhaltung regulatorischer Standards gewährleisten.
Höhere Genauigkeit:
Prozessautomatisierung minimiert das Risiko menschlicher Fehler, indem Datenvalidierungs- und verifizierungsprozesse automatisiert werden. Dies verbessert die Genauigkeit der erfassten Informationen und reduziert die Wahrscheinlichkeit von Streitigkeiten oder Diskrepanzen.
Besseres Risikomanagement:
Die Digitalisierung reduziert das Betrugsrisiko erheblich, insbesondere vor dem Hintergrund, dassGarantien innerhalb weniger Tage in jeder Filiale in Anspruch genommen werden können.
Im heutigen schnelllebigen digitalen Zeitalter ist die Welt der Unternehmensfinanzierung wettbewerbsintensiver denn je.. Ein effizientes Garantienmanagement ist für Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung, um im hart umkämpften Wettbewerb zu bestehen, die Kundenzufriedenheit zu steigern und nachhaltiges Wachstum zu erzielen.
Der einzig effektive Weg, um die damitverbundenen Herausforderungen zu bewältigen, besteht in der Prozessautomatisierung und Digitalisierung. Durch den Einsatz von skalierbaren, wartungsarmen und kostengünstigen SaaS-Lösungen von Surecomp können Banken ihre Arbeitsabläufe im Garantienmanagement automatisieren und standardisieren. Dies führt zu einer erhöhten Transparenz, einer besseren Compliance und einer Reduzierung von Risiken. Zudem können Banken hierdurch schneller auf sich ändernde Marktbedingungen reagieren und neue Geschäftsmöglichkeiten erschließen.”
Um mehr darüber zu erfahren, wie Surecomp Ihnen helfen kann, kontaktieren Sie uns., um einen Termin zu vereinbaren.
