Zu Beginn des Sommers fand in Utrecht, Niederlande eine Veranstaltung von Surecomp statt, um auf die Vorteile des “kollaborativen Trade Finance” aufmerksam zu machen. Es war eine Gelegenheit für niederländische Corporate Treasurer, sich über die neuesten Branchentrends im digitalen Handel zu informieren und von dem multinationalen Logistikunternehmen Vanderlande zu erfahren, wie sie die RIVO™-Plattform von Surecomp nutzen.

Als preisgekrönter Anbieter von Trade Finance Lösungen widmet sich Surecomp seit mehr als fünfunddreißig Jahren der Förderung des digitalen Trade Finance und arbeitet mit Banken und Unternehmen auf der ganzen Welt zusammen. Obwohl der Einsatz von Technologie in Unternehmen bisher auf große multinationale Unternehmen beschränkt war, nimmt er jetzt rasch zu und geht seit der Pandemie deutlich über die multinationalen Unternehmen hinaus.

Surecomp konzentriert sich auf die Förderung der Zusammenarbeit und Interoperabilität innerhalb der Branche. Sie sind der Ansicht, dass Trade Finance für Unternehmen jeder Größe zugänglich sein sollten. Angesichts des zunehmenden Handelsvolumens ist es unerlässlich, dass Unternehmen durch den Einsatz von Technologie effizient skalieren können, um das Wirtschaftswachstum zu fördern. Chris Sunderman, ehemaliger Banker und Experte für Trade Finance, teilte seine Erkenntnisse über die Komplexität der Trade Finance Landschaft mit und erklärte, dass der papiergestützte Prozess bei den vielen Beteiligten und der hohen Anzahl der Dokumente, die in einer typischen Transaktion eingebunden sind, weder nahtlos, nachhaltig noch skalierbar ist. Angesichts der vielfältigen Herausforderungen war der Bedarf an einem standardisierten, digitalisierten und vernetzten Trade Finance Prozess noch nie so hoch wie heute, um Ineffizienz und Risiken zu vermeiden und die Zugänglichkeit für alle Beteiligten, einschließlich KMU, zu gewährleisten.

Umstellung auf Netzwerke mit globaler Reichweite

“Wir müssen weg von Silos und Nischenlösungen und hin zu Netzwerken mit globalem Maßstab”, erklärt Sunderman. “Wir brauchen Datentransparenz, einen digitalen Dokumentenaustausch und Harmonisierung über die verschiedenen Rechtssysteme hinweg, um offene Kommunikation im gesamten Transaktionsprozess zu ermöglichen. Nahtlose Konnektivität und echte Digitalisierung sind entscheidend für die Schaffung eines sicheren und vernetzten Trade Finance Ökosystems für die nahtlose, nachhaltige und skalierbare Ausstellung, Genehmigung und Verarbeitung von Transaktionen. Dies ist für einen Import-Export-Hub wie die Niederlande besonders wichtig”.

Eddy Veenstra, Customer Finance Director bei Vanderlande, hat kürzlich die Trade Finance Plattform RIVO™ von Surecomp in Betrieb genommen und berichtet über die Bedeutung der Zusammenarbeit in der Branche. Mit einem Umsatz von 2,4 Milliarden Euro und 9.000 Mitarbeitern entspricht Vanderlande zweifellos dem Profil eines multinationalen Unternehmens. Mit Krediten im Wert von mehreren hundert Millionen Euro bei sieben Banken, von denen jede ein eigenes Verfahren für Garantieanträge verlangte, einem kleinen Treasury-Team von sechs Mitarbeitern, einem ausgedehnten globalen Netzwerk von über hundert Lieferanten und Käufern unterschiedlicher Größe und einer typischen Verzögerung von drei Wochen für die Ausstellung einer Garantie erkannte Eddy, dass der Prozess geändert werden musste.

“Angesichts des dezentralisierten Prozesses und der mangelnden Transparenz der Kreditlimits, war es unser wichtigstes Anliegen, einen reibungslosen, kollaborativen Garantieprozess zu schaffen, der für alle einfach und transparent zu nutzen ist“, erklärt Veenstra. “Nach unserer ersten Live-Transaktion auf RIVO hat sich bestätigt, dass wir die richtige Entscheidung getroffen haben und uns mehr Zeit für strategische, wertschöpfende Aufgaben nehmen können.”

Vanderlande nutzt RIVO™ als zentralisiertes Hub, der die Kontrolle und Standardisierung des Garantieverwaltungsprozesses bei allen Bankpartnern ermöglicht. Neben der digitalen Bankenkommunikation und dem Dokumentenaustausch bietet RIVO™ die Integration in das Treasury-Management-System, die zentrale Verwaltung von Genehmigungen und Änderungen, Echtzeit-Benachrichtigungen sowie die Verwaltung von Kreditlimits und Gebühren. Künftig wird das System auch Garantiegebote enthalten, die es Vanderlande ermöglichen, Preisvergleiche einzusehen und den besten Preis bei ihren Bankpartnern auszuwählen.

Einer der Bankpartner von Vanderlande, BNP Paribas, beteiligte sich ebenfalls an der Diskussion. Joeri Overmars, Head of Global Trade Solutions, erläuterte, dass die Banken ein zunehmendes Interesse ihrer Firmenkunden an der Digitalisierung ihrer Trade Finance Prozesse feststellen. Große Handelsbanken wie BNP – mit einem Vermögen von 2,7 Mrd. Euro – begrüßen zwar den digitalen Wandel, müssen aber umfangreiche Risiko- und Compliance-Prozesse durchlaufen, die zu einer schrittweisen Einführung neuer Plattformen führen können.

Durch die Zusammenarbeit mit Vanderlande und Surecomp bei der Durchführung einer Pilottransaktion über RIVO™ ist BNP nun mit der Datensicherheit und Compliance zufrieden. Das Unternehmen versteht, wie die erhöhte Datengenauigkeit durch RIVO™ die Bearbeitungszeiten erheblich verkürzen kann, und erkennt Surecomp als vertrauenswürdigen Technologiepartner an, durch den der Garantieantragsprozess beschleunigt werden kann.

Verknüpfung des Trade Finance Ökosystems

Das letzte Puzzleteil des kollaborativen Trade Finance ist die Fintech-Interoperabilität. RIVO™ ermöglicht den Zugang zu den besten Trade-Tech-Lösungen und verbindet das Trade Finance-Ökosystem,  indem es Banken und Unternehmen eine nahtlose Integration und eine ganzheitliche Sicht auf den Trade Finance Prozess ermöglicht.

Die Veranstaltung endete mit einem Überblick über Semsoft, eine Plattform für die Ermittlung von Seeverkehrs- und Handelsrisiken zur Überwachung verdächtiger Aktivitäten bei internationalen Handelsgeschäften. In einem zukünftigen Blog erfahren Sie mehr über Semsoft und die Notwendigkeit von Standardisierung, Digitalisierung und Zusammenarbeit, um ein sicheres und vernetztes Trade Finance Ökosystem zu schaffen.

Wenn Sie in der Zwischenzeit mehr über Vanderlande und Surecomp erfahren möchten, sehen Sie sich dieses Webinar zum Thema “Empowering Treasurers: Trade Finance Management Strategies” an.