Abordando el crecimiento de la demanda de financiación operaciones de comercio exterior

El comercio exterior forma parte integral del negocio de transacciones bancarias de Absa. Es un área de enfoque estratégico que ayuda a más de mil clientes en todo el continente a abordar sus necesidades de gestión de riesgos y liquidez cuando se trata de comercio transfronterizo o doméstico. El banco se compromete a ayudar a mejorar el capital de trabajo y tiene un conjunto integral de soluciones, desde las ofertas tradicionales de financiación comercial hasta las cuentas por pagar y por cobrar, así como las soluciones más estructuradas necesarias para navegar el clima económico actual. Absa está presenciando un aumento dramático en la demanda de financiamiento de operaciones de comercio exterir en Sudáfrica y otros mercados clave, incluidos Ghana, Kenia, Uganda, Mauricio y Tanzania, con una demanda particularmente alta de productos comerciales documentales como cartas de crédito, cobranzas y garantías, así como préstamos comerciales a corto plazo. Actualmente, el banco da prioridad a la expansión de su negocio transfronterizo de cuentas por pagar y por cobrar para que coincida con el crecimiento que ha experimentado en su país en Sudáfrica.

Aprovecha la tecnología para mejorar la experiencia del cliente

Después de haber experimentado un crecimiento de dos dígitos en su negocio de comercio exterior en los últimos dos años, y con el crecimiento previsto para continuar, Absa tomó la decisión en 2018 de dejar atrás sus días de procesamiento manual e invertir en tecnología de comercio exterior. “Como resultado de la demanda sin precedentes de servicios de comercio exterior, reconocimos rápidamente que necesitábamos mejorar la eficiencia operativa para mitigar el riesgo y establecer las bases de la escalabilidad para satisfacer la demanda”, explica Michelle Knowles, directora de producto de financiación comercial para el Grupo Absa. “Adoptamos un enfoque muy centrado en la automatización y la digitalización en el negocio comercial para garantizar que pudiéramos demostrar agilidad y escala según sea necesario, al tiempo que brindamos un crecimiento rentable”.

Absa, como todos los demás bancos de financiación comercial, se enfrenta a desafíos regulatorios y de cumplimiento cada vez mayores, y garantiza que tenga una plataforma integrada para el procesamiento de comercio exterior de front-end (cliente) y back-end es clave. Después de haber comenzado hace varios años con múltiples sistemas de oficina interna heredados en diez mercados diferentes, uno de los principales impulsores para migrar a Surecomp fue la capacidad de llevarlos a todos a una plataforma integrada, asegurando que cada cliente reciba una experiencia superior y consistente en todos mercados.

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Despliegue panafricano contra reloj

El cronograma para entregar el sistema de oficina interna mejorado en los diez mercados fue muy ambicioso. Planificado antes de que se implementaran los cambios significativos de SWIFT en las garantías bancarias, Absa estaba llevando a cabo una de las mayores transformaciones tecnológicas jamás intentadas por un banco. Necesitaba un proveedor de software que trabajara estrechamente con ellos y que tuviera un interés personal en garantizar que pudieran cumplir con los plazos de entrega. “Nuestro socio elegido tenía que comprender los matices de nuestros diferentes mercados y de lo que estábamos atravesando como grupo; necesitábamos un verdadero socio tecnológico que fuera lo suficientemente flexible como para acompañarnos en este viaje y cumplir ".
Absa adoptó un enfoque organizado de forma deliberada para incorporar originalmente a los diez países en la solución IMEX de Surecomp. Posteriormente, esto ha significado que la migración a la última versión (IMEX 8) ha sido una transición sin problemas y está progresando con éxito, y se espera que todas las entidades restantes estén activas para fines de 2020.

Financiamiento de la Cadena de Suministro

La colaboración es la clave

Michelle cree que el arduo trabajo y la dedicación de ambos equipos están permitiendo el éxito del proyecto, siendo clave la participación de los equipos de gestión, tecnología y negocios. Trabajando de forma conjunta como un equipo durante todo el proceso, Surecomp y Absa han demostrado un esfuerzo y un compromiso supremos, colaborando en todos los niveles para garantizar el apoyo de la administración ejecutiva, la alineación de proyectos y la entrega. Cuando se identifica un desafío, los equipos han podido converger con éxito para encontrar una solución que funcione para todos. “Mirando hacia donde estábamos, creo que ambas compañías pueden estar muy orgullosas de lo que han logrado. No creo que podríamos haber entregado lo que tenemos hasta la fecha si el equipo de Surecomp no se hubiera tomado el tiempo para comprender nuestros desafíos y nuestro enfoque ".

Michelle Knowles, Jefa de Producto de Financiación Comercial, Grupo Absa

“Nuestro socio elegido tenía que comprender los matices de nuestros diferentes mercados y de lo que estábamos atravesando como grupo; necesitábamos un verdadero socio tecnológico que fuera lo suficientemente flexible como para acompañarnos en este viaje y cumplir”

Preparando la escena para el futuro

Absa identificó objetivos específicos y beneficios operativos que se propuso lograr de este viaje de transformación digital, muchos de los cuales se realizarán de forma plena en los meses y años venideros en apoyo de la mayor demanda en su negocio. Mientras tanto, los dos equipos continúan reuniéndose de forma regular para discutir cómo se ve la estrategia de innovación y cómo Surecomp puede apoyar el futuro digital del banco, por ejemplo, con el uso de interfaces de programación de aplicaciones (API) de banca abierta, inteligencia artificial (AI) y aprendizaje de máquina. Absa desea continuar impulsando la digitalización al usar API para mejorar no solo las ofertas de sus clientes, sino también para ayudar a gestionar la creciente regulación (como el lavado de dinero basado en el comercio) y apoyar el movimiento, con la ayuda del mercado de Surecomp, a un global abierto ecosistema de comercio exterior que facilite el acceso a una comunidad comercial global más amplia.