Antes de sumergirnos en que puede aportar la Inteligencia Artificial Generativa (IA) en la transformación del comercio exterior, revisemos el panorama desde una perspectiva más amplia. 

La IA causó un gran impacto en 2023 al entrar en la conciencia popular. Las personas se concientizaron universalmente de lo que es, aun sin tener claro cómo y por qué utilizarla. Avanzando rápidamente al 2024, entramos en modo de producción, con un entendimiento mucho mayor sobre qué modelo usar, cuánto cuesta, cómo ayuda y cómo navegar en temas como la seguridad, ingeniería de ‘prompts’ y datos sesgados. Se convirtió en una cuestión de gestión de cargas de trabajo y generación de valor en lugar de simple experimentación. 

Generar valor para la industria del comercio exterior es particularmente clave cuando las transacciones basadas en papel siguen prevaleciendo. Una de las principales barreras que encontramos al pasar al comercio exterior digitales no es la operativa, sino la barrera cultural. Cuando los procesos manuales han estado en funcionamiento durante tanto tiempo, se requiere un cambio fundamental de mentalidad, lo cual exige conciencia, educación y comprensión. Con la ayuda de la IA Generativa, que por definición es generativa, hemos visto un cambio notable hacia la digitalización del comercio y comercio exterior en 2024. Los bancos y sus clientes corporativos están comprendiendo el impacto significativo y el retorno sobre la inversión, con la IA Generativa agregando incluso más valor en términos de ahorro de costos, reducción de errores y mejoras en la detección de fraudes, que van del 30% al 50%, respectivamente. De manera similar, desde la perspectiva de la financiación de la cadena de suministro, la automatización del proceso de incorporación de proveedores, que normalmente consume mucho tiempo y esfuerzo, está aportando un gran valor. 

El proveedor de servicios en la nube de Surecomp, Amazon Web Services (AWS), está ayudando a guiar a los clientes sobre cómo utilizar la IA de manera efectiva. Al trabajar con AWS, Surecomp se ha podido mejorar su solución RIVO™ para agregar aún más valor y productividad para sus clientes. El costo general de las operaciones comerciales se reduce; el número de empleados disminuye, los niveles de inventario mejoran, los niveles de servicio mejoran, y la gestión de efectivo y liquidez también mejora. Si el CFO de una gran corporación puede armonizar datos transparentes y obtener una visión holística de los límites de crédito en todo el grupo y en múltiples subsidiarias, eso optimiza la visibilidad, el control, la planificación financiera y la gestión de riesgos, aportando eficiencias de costos. Al agilizar y automatizar el comercio exterior con un procesamiento directo impulsado por IA, los bancos y las corporaciones pueden lograr enormes eficiencias a escala, mejorar la precisión de los datos, prevenir fraudes, lo que a su vez reduce costos y ofrece un mejor servicio al cliente. 

Abordando otra brecha en el comercio exterior 

Encontramos que los bancos suelen tardar un promedio de 5 días en emitir una garantía. La verificación de límites ineficientes y manuales y la alineación del texto de la garantía son causas clave de retraso que impactan los tiempos de respuesta, los volúmenes comerciales y la cadena de suministro. Procesar datos no estructurados de garantías es ineficiente, propenso a errores y carece de conocimiento especializado interno. En muchos bancos grandes, el departamento del comercio exterior se está reduciendo. Hay una población en edad de jubilación, y capacitar recursos para comprender los matices del texto de garantía es tedioso. Al automatizar esto con RIVO™, aprovechando la tecnología de IA Generativa nativa de AWS, el personal bancario no legal puede verificar textos en menos de 10 segundos con una precisión que iguala la de un experto en comercio exterior. Esto aumenta significativamente la automatización del proceso, mejora la eficiencia en la gestión de garantías entre corporaciones y bancos, hace que los bancos dependan menos de profesionales capacitados y les permite centrarse más en el servicio al cliente y el crecimiento. 

Cuando una corporación envía una solicitud de garantía, por ejemplo, por correo electrónico con múltiples archivos PDF adjuntos, el banco reenvía la solicitud a su dirección de correo electrónico dedicada de RIVO™. Los datos del correo electrónico y los adjuntos se leen automáticamente y se genera una transacción dentro de la plataforma sin necesidad de intervención manual. La transacción contiene automáticamente todos los datos requeridos del correo electrónico, incluyendo el tipo de instrumento, el número de referencia del ordenante, el nombre del ordenante, el valor de la transacción, el estado de la transacción, la fecha de vencimiento, los detalles del beneficiario y los términos y condiciones legales, logrando una mejora estimada del 30% en eficiencia. Esta extracción y validación automática de datos de documentos comerciales ahorra tiempo, reduce errores, acelera los tiempos de emisión, todo sin necesidad de experiencia dedicada en comercio exterior. 

Beneficios adicionales de aprovechar la IA Generativa para la automatización del comercio exterior: 

  • Manejo de tareas repetitivas – verificaciones automáticas de cumplimiento y conciliación de facturas, permitiendo un procesamiento más rápido y una reducción de las cargas administrativas. 
  • Mitigación de riesgos – detección automática de fraudes con análisis predictivos, alertas de actividades sospechosas, duplicidad de facturas o irregularidades en la documentación comercial. 
  • Evaluación de riesgos crediticios – evaluación automática de solvencia crediticia y predicción de los posibles incumplimientos analizando los datos históricos del prestatario y las condiciones del mercado. 
  • Cumplimiento – los procesos automáticos y optimizados para la prevención de lavado de dinero (AML), KYC, prevención (due diligence) y evaluación de transacciones, minimizando riesgos legales y reputacionales. 

En resumen, con la seguridad y el cumplimiento adecuados, el verdadero valor de la IA radica en utilizar los datos mejorados, eficiencia y análisis para mejorar la toma de decisiones, la experiencia digital del cliente y fomentar el crecimiento. En Surecomp, nuestro objetivo es simplificar el comercio mediante soluciones rápidas y fáciles, apoyando un entorno más conectado, sin fricciones, sostenible y compatible. 

Entre las múltiples innovaciones que aportamos, creemos que el aprovechar la inteligencia artificial será una de las más transformadoras. 

Contáctenos para discutir sus requisitos específicos. ¡Esperamos tener noticias suyas!